Sve je počelo s online oglasom. Felix Wandraschek (ime su urednici promijenili) pronašao je ponudu za navodno unosnu investicijsku priliku. Ostavio je svoje kontakt podatke. Već sljedećeg dana, kako sada kaže svom odvjetniku, primio je telefonski poziv. Čovjek na telefonu zvučao je pouzdano.

Nakon toga uložio je oko dvadeset milijuna eura, a gotovo sav taj novac je nestao. Ekstreman slučaj koji je, prema informacijama koje su dobili WDR, NDR, SZ i Profil, sada dio velike austrijske istrage koju provodi Javno tužilaštvo za privredu i korupciju u Beču.

Wandratschekov odvjetnik, Roman Taudes, ne gaji veliku nadu da će njegov klijent ikada dobiti sav svoj novac natrag. Čini se da je ovaj slučaj primjer za cijeli niz navodno kriminalnih aktivnosti u kojima kriptovalute igraju sve značajniju ulogu na međunarodnoj razini.

Süddeutsche Zeitung, NDR i WDR, zajedno s Međunarodnim konzorcijem istraživačkih novinara (ICIJ) i više od 30 drugih međunarodnih partnera, razgovarali su s desecima žrtava kripto prijevara. Novinari projekta "The Coin Laundry" prikupili su stotine digitalnih novčanika.

Analizirani deseci hiljada transakcija

Koristeći ove digitalne račune, analizirali su desetke hiljada transakcija kojima sredstva mogu biti usmjeran u džepove kriminalaca. Ovo istraživanje, u kombinaciji s podacima iz kripto baze podataka Chainalysis, otkrilo je da je najmanje 25 milijardi eura ilegalnih sredstava očito ušlo u kripto burze u posljednje dvije godine.

Slučaj Wandratschek zorno ilustrira kako navodni prevaranti očigledno djeluju: Prema dokumentima koje su pregledali WDR, NDR, SZ i Profil, njegova početna ulaganja iznosila su nekoliko stotina ili hiljada eura. Međutim, ta su ulaganja brzo postala veća. Računi su otvoreni na burzama kriptovaluta, gdje je on polagao prave eure, koji su zatim zamjenjivani za kriptovalute. 

Prema riječima njegovog odvjetnika Romana Taudesa, osumnjičeni prevarant se predstavljao kao zaposlenik navodne burze kriptovaluta. Wandratschek je tamo vidio uplate i navodne poraste vrijednosti - ali platforma za trgovanje očito nije postojala. Prema trenutnim istragama, stranica je bila lažna. Već položeni novac zatim je prebačen i zamijenjen za razne kriptovalute. Do trenutka kada je Wandratschek postao sumnjičav, njegovi su gubici navodno dosegli otprilike 20 milijuna eura. Počinitelji još nisu pronađeni.

Lak plijen za kriminalce

Kriptokriminalci često lako prolaze. Međunarodne istrage pokazuju da su razne burze kriptovaluta širom svijeta više puta dopuštale sumnjive transakcije. To je otkriveno i u razgovorima s njemačkim agencijama za provođenje zakona. U nekoliko istraženih slučajeva, računi na burzama kriptovaluta očito su blokirani tek sa zakašnjenjem.

Za neke od burzi se kaže da su samo djelomično surađivale s istražiteljima. Da stvar bude gora, kripto imovina često nije obuhvaćena europskim ili američkim financijskim propisima jer su burze registrirane u drugim zemljama.

Felix Wandraschek nije štedio trud u potrazi za svojim novcem. Međutim, navodno je samo nekoliko mjenjačnica kriptovaluta bilo otvoreno za informacije. Binance, za koju se kaže da je daleko najveća svjetska mjenjačnica kriptovaluta, austrijskim istražiteljima navodno je pružila informacije o 63 računa navodno povezana s prijevarom. Iz njih je trag navodno odveo do gotovo 2000 daljnjih računa na koje su očito distribuirani dijelovi njegova novca. Gigantska mreža koja se mogla automatski analizirati.

Sumnjivi lažni računi

Bernhard Haslhofer, koji vodi istraživačku skupinu za digitalne valute u Complexity Science Hubu u Beču i ujedno djeluje kao privatni stručnjak za odvjetnika Taudesa i njegovog klijenta u ovom konkretnom slučaju, automatski je analizirao Binance račune u Wandraschekovom slučaju navodne prijevare. WDR, NDR i SZ su bili u mogućnosti pregledati ovu analizu. Ona identificira sumnjive lažne račune: Profili navodnih vlasnika računa često se ne podudaraju s ogromnim iznosima koje oni navodno posjeduju.

Prema analizi, sva kripto imovina položena na te račune odmah je zamijenjena za drugu kriptovalutu, povučena i prenesena dalje. To stvara obrazac uplata i isplata koji otežava policiji identificiranje počinitelja. 

Kriptoburza Binance odbila je komentirati 63 računa uključena u slučaj prijevare Wandraschek kada su je kontaktirali WDR, NDR i SZ. Međutim, Binance je naglasio da se pridržava "najviših sigurnosnih standarda" i kontinuirano prati "visokorizične aktivnosti, transakcije i račune" kako bi "ublažila rizike i identificirala sumnjive aktere u kripto ekosustavu". Tvrtka je izjavila da blisko surađuje s agencijama za provođenje zakona širom svijeta. Binance je daleko od jedine burze preko koje su takve transakcije obrađene u ovom slučaju. Trag je odatle vodio do mnogih drugih burzi kriptovaluta.

Nije samo prijevara

Ipak, istražitelji primjećuju rastuće područje kriminala u kripto svijetu koje nadilazi navodne prijevare. Uz mnoga legitimna poduzeća, kripto svijet je očito postao svojevrsni magnet za prljavi novac. To je mjesto gdje karteli mogu prati svoj novac od droge koristeći kripto imovinu i gdje se mogu obrađivati ​​plaćanja povezana s trgovinom ljudima, dječjom pornografijom ili ucjenom poduzeća sa štetnim softverom.

A to je ujedno i mjesto gdje se, prema jednom medijskom izvješću CNN-a, terorizam očito može prilično lako financirati. U izvješću se navodi da je palestinska teroristička organizacija Hamas, na primjer, navodno prikazivala adrese novčanika u YouTube videozapisima, omogućujući pristašama slanje Bitcoina za kupnju oružja za rat protiv Izraela. Barem tako tvrdi CNN-ovo izvješće. „Globalni kriminal sada koristi kriptovalute gdje god može“, kaže njemački istražitelj koji istražuje takve slučajeve širom svijeta.

Na kraju lanca, kripto valute se zatim zamjenjuju natrag u eure, dolare ili druge valute – za to su često potrebne banke. "Počinitelji se moraju u nekom trenutku ponovno pojaviti ako žele zamijeniti kriptovalute za pravi novac", kaže Jana Ringwald iz Središnjeg ureda za borbu protiv internetskog i računalnog kriminala (ZIT) pri Javnom tužiteljstvu u Frankfurtu. "I tu imamo naš prostor za napad."

ZIT postoji od 2010. i blisko surađuje sa stručnjacima iz njima bliskog Saveznog ureda kriminalističke policije (BKA) u Wiesbadenu. BKA ima vlastitu jedinicu za kibernetički kriminal. Zajedno su od 2017. zaplijenili oko 245 milijuna eura od zločina povezanih s kriptovalutama.

Njemačka Jedinica za financijsku obavještajnu službu (FIU), agencija za sprječavanje pranja novca unutar carinske službe, također sa zabrinutošću promatra ovaj trend. Izvještaji o sumnji na pranje novca sve su češći, rekao je čelnik agencije Daniel Thelesklaf za WDR, NDR i SZ: "U 2024. imali smo gotovo 9000 prijava povezanih s kripto imovinom. I vjerujem da to jasno pokazuje da oni koji peru novca sve više iskorištavaju prilike koje ovaj sektor nudi", kaže on.

Labava regulacija u mnogim zemljama

Izvan EU-a još uvijek postoje mnoge zemlje koje još nisu implementirale potrebne mehanizme nadgledanja. Oni koji peru novac iskorištavaju te slabosti u sustavu i radije uspostavljaju operacije tamo gdje regulacija nije toliko stroga kao u EU: "Danas vidimo da čak i profesionalci u pranju novca, koji također blisko surađuju sa strukturama organiziranog kriminala, koriste prilike koje nude ranjivosti u kripto sektoru za pranje sredstava iz raznih ilegalnih aktivnosti", kaže Thelesklaf.

Žrtve kripto prijevare često imaju male šanse da dobiju svoj novac natrag. Felix Wandraschek također je očito do sada imao malo uspjeha. Samo jedna kripto mjenjačnica sa sjedištem u Luksemburgu smatrala je neke transfere povezane s njegovim slučajem sumnjivima, zbog čega su zamrznuli sredstva u walletu. Tako mu se vratilo najmanje 150.000 eura.