Las deliberaciones de dos días, que comenzaron el domingo en la Ciudad de México, comenzaron con la apelación al gobierno estadounidense de buscar una solución para detener el “precipicio fiscal” que provocará una ola de recortes y aumentos de impuestos el próximo año.

Con las elecciones presidenciales en puerta, hay incertidumbre sobre si el Congreso logrará alcanzar un acuerdo, lo que ha puesto en alerta a muchos países en un momento de un de por sí débil crecimiento económico. Un borrador del comunicado que será publicado al final del encuentro advertía sobre los elevados riesgos para la economía global, aunados a la prolongada crisis de deuda en Europa y problemas potenciales en Japón.

Alemania, que ha enfrentado críticas por su insistencia en ajustar el cinturón como camino para restaurar la confianza en la economía mundial, llegó a la reunión advirtiendo que Estados Unidos y Japón tienen tanta responsabilidad como Europa en asegurar la estabilidad de la economía global. Sin embargo no se esperaban acuerdos concretos en México dada la ausencia de pesos pesados como el secretario del Tesoro estadounidense Timothy Geithner, que previsiblemente dejará el puesto tras las elecciones del martes. Tampoco estuvo presente el jefe del Banco Central Europeo, Mario Draghi.

Temor ante una nueva recesión

El secretario de Hacienda de México y anfitrión del encuentro, José Antonio Meade, advirtió al iniciar las sesiones que en ausencia de un acuerdo político entre demócratas y republicanos, a partir del 1° de enero la mayor economía del mundo vería alzas en impuestos y recortes al gasto público estimados en unos 600.000 millones de dólares, lo que podría provocar una nueva recesión que afectaría el rumbo de la economía mundial.

Durante el encuentro se prevé revisar los avances frente a la crisis de deuda en la zona euro, la recapitalización bancaria que exigen los lineamientos de Basilea III, así como la regulación de los mercados financieros tras la crisis de 2007.

Dos meses antes de que entren en vigencia regulaciones bancarias más estrictas contempladas en Basilea III, se delibera sobre posibles consecuencias para aquellos países cuya banca no logre aumentar su capitalización a un mínimo de 8 por ciento. En la Unión Europea y en Estados Unidos se discuten todavía los detalles sobre la implementación de las nuevas regulaciones impuestas por el G20 como consecuencia de la crisis financiera de 2007.

Lista de bancos de riesgo sistémico

El Consejo de Estabilidad Financiera dio a conocer una lista de bancos cuyo tamaño e interrelación en el sistema financiero mundial los hace sistémicos a nivel mundial. La lista, publicada previamente al encuentro del G20, contempla 28 entidades financieras ordenadas en cinco grupos de acuerdo a su nivel de riesgo y necesidades de recapitalización.

Las entidades de mayor riesgo para el sistema financiero mundial son los estadounidenses Citigroup y JP Morgan Chase, así como el británico HSBC y el alemán Deutsche Bank. Estos bancos deberán aumentar su capital propio para reducir el riesgo ante posibles embates del mercado. Dichos bancos, por su importancia llamados “universales”, deberán además, desarrollar un plan detallado sobre como serán liquidados en caso de quiebra.

Según Basilea III todos los bancos aumentarán en un 7 por ciento su capital propio paulatinamente hasta 2019. Los de mayor riesgo sistémico como los cuatro mencionados, deberán además, aportar un 2.5 por ciento adicional. Otros bancos como Barclays, BNP Paribás deberán aportar una recapitalización adicional de 2 por ciento, mientras que el Bank of America, Credit Suisse, Goldman Sachs, Mitsubishi, Morgan Stanley, Royal Bank of Scotland y UBS, deberán aportar un 1,5 por ciento adicional.

El último grupo integrado por Bank of China, BBVA, Crédit Agricole, ING, Santander, Société Générale y Unicredit entre otros, deberán poner un capital adicional de 1 por ciento, sobre el 7 por ciento que exige la normativa Basilea III. Los países que no logren implementar las reglas, que potencialmente afectarán las utilidades de sus bancos, podrían ser castigados, según un funcionario mexicano.

Autora: Eva Usi

Editor: Enrique López