- Что такое отмывание денег?

- Отмывание денег - это попытка придать доходам от нелегального бизнеса (торговля наркотиками или крадеными автомобилями, мошенничество) вид доходов от легального бизнеса. Нарушает закон тот, кто скрывает деньги или другие ценности, полученные в результате противоправных действий, или же скрывает источник их получения.

Состав преступления отличается от страны к стране в зависимости от того, что считать противозаконным способом получения денег. В одних странах состав преступления отмывание денег трактуется очень широко, в других учитываются лишь тяжкие преступления, например, торговля наркотиками. Тенденция наблюдается в сторону расширения трактовки того, что считать противозаконным бизнесом, доходы из которого проходят процесс "отмывания".

Уголовно-наказуемым преступлением отмывание денег стало в 1980-х годах в связи с усилением борьбы с международным наркобизнесом. В Венской конвенции по борьбе с наркобизнесом 1988 года впервые ратифицировавшие ее государства обязуются подвергать уголовному преследованию отмывание денег от наркобизнеса. В последующие годы был определен состав преступления "отмывание денег", который иногда ограничивался лишь наркобизнесом как источником доходов, но в последствии постоянно расширялся. Спорным вопросом, например, является считать или считать уклонение от уплаты налогов источником для отмывания денег. Ведь генерируемые таким образом суммы их владелец намерен снова ввести в оборот, но уже под видом сумм, на которые уже как будто были уплачены налоги. Подобным образом обстоит дело с нелегальным финансированием политических партий.

Самое сложное в определении состава преступления "отмывание денег" заключается в том, чтобы найти улики, свидетельствующие о происхождении денег из нелегального источника. На купюре ведь не написано, что она участвовала в незаконной операции. В зависимости от размера нелегального рынка - нелегальная занятость, теневая экономика и т.д. - крупные суммы наличных денег уже использовались в качестве оплаты за запрещенный товар (наркотики) и услуги.

- Кто занимается отмыванием денег в Германии? Русская мафия?

- По данным немецкой полиции, существенная часть подозреваемых в отмывании денег (50%) - граждане Германии. Прочие подозреваемые распределяются по нескольким национальным группам. Распределение отражает степень участия лиц данного гражданства в противозаконных рыночных операциях (Южная Америка, Турция, Ближний Восток: наркобизнес).

- Был ужесточен закон после терактов 2001 года в США? Какую роль играло отмывание денег в подготовке этих терактов?

- Законы были ужесточены в том плане, что после 11 сентября финансирование терроризма больше учитывается в уголовных кодексах. Параллели здесь есть с отмыванием денег, но это всего лишь параллели. В то время как суть преступления отмывание денег заключается в утаивании источника их происхождения, финансирование терроризма - это попытка использовать легальные деньги, например, пожертвования, для совершения терактов. Financial Action Task Force занимается этим феноменом. Проблема заключается в том, что даже масштабных терактов (11.9) не нужно много денег. Поэтому зацепок при расследовании на основе финансовых улик очень мало.

- Вам известен ежегодный объем отмываемых денег? В Германии, Европе, в мире?

- Трудно привести какие-либо заслуживающие доверия цифры по обороту отмываемых денег. Он зависит, прежде всего, от размеров доходов от нелегального бизнеса. И здесь можно только догадки строить о том, каков оборот денег на рынке нелегальной занятости, какие суммы укрываются от налоговых органов. Также ненадежны оценки оборота наркоторговли (число потребителей, цены на разных уровнях наркобизнеса, количество потребляемых наркотиков, разница между доходами и расходами, размер аккумулируемой прибыли и т.д.). Курсирующие данные о размерах доходов или отмываемых денег поэтому с реальностью не имеют ничего общего, это политика, попытка привлечь внимание, иногда с помощью весьма гротескных сумм.

- Как выглядит география отмывания денег?

Отмывание денег присутствует везде. Главным образом, там, где контроль над банковскими и страховыми системами ещё очень слабый или намеренно сохраняется слабым по каким-то экономическим и политическим причинам. Некоторые страны Латинской Америки - Колумбия, Боливия - известны как страны, где отмываются деньги, потому что это родина кокаиновой торговли и здесь же инвестируются доходы от нее. Притягивают нуждающиеся в отмывании деньги из Германии и со всего мира по-прежнему классические финансовые и налоговые оазисы, а также оффшорные банковские системы.