В українських банків залишився ще один тиждень на те, щоб повністю розкрити інформацію про своїх власників. Досі багато з них офіційно записані на нікому невідомі закордонні компанії, а деякі взагалі не публікують інформацію про своїх акціонерів. Але тепер Національний банк запровадив нові правила, згідно з якими, мають бути відомі всі кінцеві акціонери до останньої фізичної особи, і дав на це два тижні.

Загрожують санкції

Банкам з невідомими власниками загрожують жорсткі санкції. Вони не зможуть проводити операції з іноземною валютою, отримувати гроші від Нацбанку та навіть можуть бути визнані проблемними.

Нацбанк уже почав застосовувати санкції до власників тих кредитно-фінансових установ, які порушили правила їх купівлі. Акціонери українських Неосбанку, Альпарі Банку та Фінбанку вже були змушені заплатити штрафи та переоформити документи. "Власник може втратити контроль над банком, якщо він не збере повний пакет документів. У цьому випадку ми позбавимо його права голосу і виставимо банк на продаж",- повідомив DW директор департаменту Нацбанку по реєстраційним питанням та ліцензуванню Леонід Антоненко.

Захист власників і кредиторів

Головною метою повного розкриття інформації про власників банків є необхідність в захисті прав їхніх вкладників та кредиторів. Нещодавно вступив в силу закон, який значно збільшив відповідальність банкірів за їхню роботу. Тепер за умисне доведення банку до банкрутства і нанесення шкоди його клієнтам власникам банків та топ-менеджерам погрожує позбавлення волі на строк до п'яти років і великі штрафи.

Зараз це питання вкрай актуальне, оскільки за останні півтора роки в Україні збанкрутувало вже 49 банків. Станом на 1 травня Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (ФГВФО) передав правоохоронним органам 709 заяв про правопорушення в неплатоспроможних банках на більш ніж 79 мільярдів гривень. По половині з них вже прийнято рішення про відкриття кримінального провадження. Найбільше порушень було пов'язано з розкраданням - виведенням активів і заміною застав. Сума претензій по ним складає більше 45 мільярдів гривень.

Але тепер буде відомо, хто має нести відповідальність за такі дії, що стали причиною банкрутства банків. У вкладників з`явиться більше шансів отримати назад свої гроші за рахунок активів недобросовісних акціонерів. "Доки власники банків не будуть нести матеріальну відповідальність за свої дії, наші спроби зробити щось в банківській системі будуть безнадійні", - говорить заступник директора-розпорядника ФГВФО Андрій Оленчик.

Зупинити виведення грошей

Учасники банківського рику згодні з тим, що ці зміни дуже потрібні. Вони зменшать можливості для виведення грошей з банків їхніми власниками. "Сховатися буде неможливо. Зараз є випадки, коли банкіри створюють компанії, в які з банку виводяться гроші. У компанії капітал одна тисяча гривень, а їй дають кредити на мільйони. І Нацбанк бачить цю ситуацію", - розповідає DW голова правління українського Піреус Банку Сергій Наумов.

Для клієнтів банків, а особливо вкладників, це означає, що банки будуть вести більш зважену діяльність і не будуть ризикувати їхніми грошима. «Кримінальна відповідальність має стимулювати власників банків здійснювати більш жорсткий контроль за роботою менеджменту, що призведе до прийняття більш зважених рішень. Також банки мають відмовитися від участі в шахрайських фінансових схемах»,- говорить DW старший юрисконсульт сектора правового забезпечення обслуговування приватних клієнтів українського ОТП Банка Ганна Зубченко.