」金融代理人」激增

德國聯邦刑偵局和聯邦金融監管局對洗錢行為激增發出警告。與2008年相比，2009年的相關涉嫌案例增加了23%，達9046例。其中大約一半已涉嫌構成犯罪行為。聯邦刑偵局主席約根‧澤爾克（Jörg Ziercke）表示，在大約一半的涉嫌洗錢行為中，所謂的金融代理人扮演了重要的作用。他們將自己的私人賬戶非法提供給犯罪分子進行資金交易。2008年，德國有971個這樣的金融代理人，2009年增加到2394個。澤爾克說：

"有人在網際網路上招募這樣的人。他們在獲得傭金的基礎上提供自己的賬戶用於支付商業網站或網上拍賣平台上的商品，這些商品價格優惠，但必須先預付款項。而實際上並沒有貨物交易。這樣一來，買主給金融代理人賬戶上匯去的款項被繼續轉匯給幕後者。這樣的交易大多是給匯到德國以外歐洲國家的匯款作掩護。"

澤爾克表示，在買主的授意下，金融代理人購得的物品也可能確實存在。他說：

"金融代理人用轉賬回來的錢為犯罪人購買值錢的商品，比如計算機，手機等，並且在獲得傭金的基礎上將貨物寄往他們知道的某個地址。有時候，這些貨物甚至通過郵寄服務公司寄送的，好讓幕後者能夠匿名獲得這些東西。而先前匯出的錢則是"釣"來的錢。"

採用這種方式的情況往往是犯罪人非法獲得了別人的賬戶，並從這些帳戶上將錢匯給他所收買的金融代理人。

德國聯邦刑偵局和聯邦金融監管局表示，去年近100起被告發的非法洗錢行為涉嫌通過非法資金交易給恐怖組織提供支持。

在現金交易方面，涉嫌洗錢的案例也增長了34%。比如說買車，貴重金屬或者購房。如果涉及大量現金，並且無法說明資金來源的話，相應的公司也會因涉嫌洗錢而被告發。

聯邦金融管理局要求提高罰款金額

聯邦金融監管局負責對來歷不明的資金往來進行監管。監管局局長約亨‧薩尼歐（ Jochen Sanio）希望有權對洗錢者處以更高的罰款。他說："德國定的罰金可以說是個笑話。看看美國監管局和倫敦監管局的罰款金額就知道，我們這兒定的金額是個小數目。"

德國金融監管局最高可以處以100歐元罰款，而在其它國家動輒就可達數百萬。

聯邦刑偵局主席澤爾克也提出了改良建議。他說，在國際層面統一法規必不可少。不同國家對銀行秘密和職業秘密有不同的規定，這給德國調查員的工作增加了困難。

作者：Sascha Lapp 譯者：樂然

責編：葉宣