(德國之聲中文網) 美國財政部金融犯罪執法網路（Financial Crimes Enforcement Network，FinCEN）機密檔案顯示，多家跨國銀行在1999至2017年間，在可疑情況下仍替客戶轉賬，總交易額超過2兆美元。

美國新聞網站BuzzFeed及國際調查記者同盟(ICIJ)最早取得2,657份流出密件，其中約2,100份是「可疑活動報告」(Suspicious Activity Reports, SAR)，1999至2017年間由銀行向FinCEN提交。

在報告中頻繁出現的銀行包括：摩根大通銀行（JP Morgan Chase）丶德意志銀行美洲信託公司（Deutsche Bank Trust Company Americas）丶匯豐銀行美國（HSBC United States）丶渣打銀行（Standard Chartered）丶紐約梅隆銀行（The Bank of New York Mellon）。

逾5成個案涉德銀

外洩可疑活動報告中有62%來自德意志銀行，涉資1.3兆美元。當中最受矚目的問題客戶，是伊朗裔土耳其黃金交易商扎拉布（Reza Zarrab），他因被指協助伊朗逃避制裁，在2017年於美國聯邦法院認罪。

德意志銀行於2017年3月向FinCEN提交一份可疑活動報告，涉及一間與扎拉布有聯繫的公司Nadir Döviz轉移超過2,800萬美元，該項交易在2016年3月至2017年2月進行。

另一客戶丶俄羅斯最大的石油公司蘇爾古特（Surgutneftegas），在2014年9月因支持俄羅斯入侵烏克蘭而遭美國制裁。德意志銀行在制裁令生效後的2015年3月至5月期間，處理過47宗蘇爾古特的交易，總金額近4.3億美元。

FinCEN檔案還顯示，德意志銀行在2003至2017年間，即使知道有調查進行中，仍為俄羅斯富豪丶普丁盟友德裡帕斯卡（Oleg Deripaska）有關聯的公司，洗黑錢超過110億美元。

匯豐容許龐氏騙局

另一方面，英國廣播公司（BBC）引述密件報導，匯豐銀行明知出現龐氏騙局（Ponzi scheme），仍容許騙徒在2013及2014年從美國轉賬8,000萬美元到香港。

報導指居於美國的中國籍男子徐明（音譯Ming Xu），自稱「Dr Phil」，對外宣稱經營全球性投資銀行World Capital Market，但實際上是執行WCM777龐氏騙局。他透過網上講座及社交平台，宣傳雲端運算的投資機會，承諾100日有100%利潤，估計世界各地有數千人上當。

匯豐銀行回應時稱有關資料過時，該銀行自2012年起已配合全球逾60個監管機構，完善本身應對金融犯罪行為的監察工作。

渣打銀行則被指十多年來為阿拉伯銀行轉移資金，懷疑資助恐怖分子。

銀行一再洗黑錢：為了錢

事實上，這已非跨國銀行初犯，滙豐2012年因反洗黑錢不力被罰19.2億美元，德意志銀行也在2015年因協助可疑活動被罰款2.58億美元。

為何銀行在巨額罰款風險下，仍不斷參與違法活動？反洗錢咨詢公司AML Right Source的顧問懷特（Tim White）直言答案很簡單：錢。「繼續進行這些可疑交易，銀行賺到的錢比違法行為可能付出的成本還要多。」

此外值得關注的是，滙豐近期受中美雙重夾擊。中國商務部周六（19日）公佈實施《不可靠實體清單規定》，官媒《環球時報》首席記者Qingqing Chen在推特引述消息稱，匯豐銀行和聯邦快遞（FedEx）或被列入「不可靠實體清單」。

《環時》去年8月已提及滙豐和FedEX有可能被納入清單，指兩間公司涉助美國打壓華為。

李澄欣（綜合報導）

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