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FinCEN密件:德銀丶匯豐等涉洗黑錢2兆美元

2020年9月21日

逾2兆美元黑錢在全球金融體系中流動,其中1.3兆美元經過德意志銀行,匯豐也被揭協助龐氏騙局。為何銀行多次被開巨額罰單,還不斷參與非法資金轉帳?

FinCEN Files / Banken Kombolbild

(德國之聲中文網) 美國財政部金融犯罪執法網路(Financial Crimes Enforcement Network,FinCEN)機密檔案顯示,多家跨國銀行在1999至2017年間,在可疑情況下仍替客戶轉賬,總交易額超過2兆美元。

美國新聞網站BuzzFeed及國際調查記者同盟(ICIJ)最早取得2,657份流出密件,其中約2,100份是「可疑活動報告」(Suspicious Activity Reports, SAR),1999至2017年間由銀行向FinCEN提交。

在報告中頻繁出現的銀行包括:摩根大通銀行(JP Morgan Chase)丶德意志銀行美洲信託公司(Deutsche Bank Trust Company Americas)丶匯豐銀行美國(HSBC United States)丶渣打銀行(Standard Chartered)丶紐約梅隆銀行(The Bank of New York Mellon)。

圖片來源: picture alliance/dpa/A. Dedert

逾5成個案涉德銀

外洩可疑活動報告中有62%來自德意志銀行,涉資1.3兆美元。當中最受矚目的問題客戶,是伊朗裔土耳其黃金交易商扎拉布(Reza Zarrab),他因被指協助伊朗逃避制裁,在2017年於美國聯邦法院認罪。

德意志銀行於2017年3月向FinCEN提交一份可疑活動報告,涉及一間與扎拉布有聯繫的公司Nadir Döviz轉移超過2,800萬美元,該項交易在2016年3月至2017年2月進行。

另一客戶丶俄羅斯最大的石油公司蘇爾古特(Surgutneftegas),在2014年9月因支持俄羅斯入侵烏克蘭而遭美國制裁。德意志銀行在制裁令生效後的2015年3月至5月期間,處理過47宗蘇爾古特的交易,總金額近4.3億美元。

FinCEN檔案還顯示,德意志銀行在2003至2017年間,即使知道有調查進行中,仍為俄羅斯富豪丶普丁盟友德裡帕斯卡(Oleg Deripaska)有關聯的公司,洗黑錢超過110億美元。

圖片來源: Imago Images/Imagebroker

匯豐容許龐氏騙局

另一方面,英國廣播公司(BBC)引述密件報導,匯豐銀行明知出現龐氏騙局(Ponzi scheme),仍容許騙徒在2013及2014年從美國轉賬8,000萬美元到香港。

報導指居於美國的中國籍男子徐明(音譯Ming Xu),自稱「Dr Phil」,對外宣稱經營全球性投資銀行World Capital Market,但實際上是執行WCM777龐氏騙局。他透過網上講座及社交平台,宣傳雲端運算的投資機會,承諾100日有100%利潤,估計世界各地有數千人上當。

匯豐銀行回應時稱有關資料過時,該銀行自2012年起已配合全球逾60個監管機構,完善本身應對金融犯罪行為的監察工作。

渣打銀行則被指十多年來為阿拉伯銀行轉移資金,懷疑資助恐怖分子。

銀行一再洗黑錢:為了錢

事實上,這已非跨國銀行初犯,滙豐2012年因反洗黑錢不力被罰19.2億美元,德意志銀行也在2015年因協助可疑活動被罰款2.58億美元。

為何銀行在巨額罰款風險下,仍不斷參與違法活動?反洗錢咨詢公司AML Right Source的顧問懷特(Tim White)直言答案很簡單:錢。「繼續進行這些可疑交易,銀行賺到的錢比違法行為可能付出的成本還要多。」

此外值得關注的是,滙豐近期受中美雙重夾擊。中國商務部周六(19日)公佈實施《不可靠實體清單規定》,官媒《環球時報》首席記者Qingqing Chen在推特引述消息稱,匯豐銀行和聯邦快遞(FedEx)或被列入「不可靠實體清單」。

《環時》去年8月已提及滙豐和FedEX有可能被納入清單,指兩間公司涉助美國打壓華為。

李澄欣(綜合報導)

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